福州市人民代表大会常务委员会关于修改《福州市物业管理若干规定》的决定
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福州市人民代表大会常务委员会关于修改《福州市物业管理若干规定》的决定
福建省福州市人大常委会
福州市人民代表大会常务委员会关于修改《福州市物业管理若干规定》的决定
（2012年10月31日福州市第十四届人民代表大会常务委员会第六次会议通过2012年12月14日福建省第十一届人民代表大会常务委员会第三十四次会议批准）
福州市第十四届人民代表大会常务委员会第六次会议决定对《福州市物业管理若干规定》作如下修改：
一、第一条修改为：“为了规范物业管理活动，维护业主和物业服务企业的合法权益，根据《中华人民共和国物权法》、国务院《物业管理条例》、《福建省物业管理条例》等法律、法规，结合我市实际，制定本规定。”
二、增加一条，作为第三条：“物业管理实行业主自治、专业服务与政府监管相结合的原则，建立属地管理、分级负责的工作机制。”
三、第三条改为第四条，修改为：“市、县（市、区）房地产行政主管部门负责本行政区域内物业管理活动的监督管理工作，履行下列职责：（一）组织实施关于物业管理的法律、法规以及本规定；（二）指导、协调乡镇人民政府、街道办事处、行业协会等依法开展与物业管理相关的工作；（三）负责物业服务企业的行业管理；（四）法律、法规规定的其他职责。”
四、增加一条，作为第五条：“城乡规划、建设、市容、公安、民政、环保、物价、工商、园林、质监等有关行政主管部门应当按照各自职责，依法做好与物业管理有关的监督管理工作。”
五、增加一条，作为第六条：“乡镇人民政府、街道办事处对本行政区域内物业管理活动履行下列职责：（一）组织、指导业主成立业主大会并选举产生业主委员会；（二）指导、监督业主大会和业主委员会依法开展活动，协调处理辖区内物业管理的日常事务；（三）协助有关行政主管部门对物业管理活动进行监督；（四）法律、法规规定的其他职责。
村（居）民委员会根据有关规定对业主大会和业主委员会进行指导、协调和监督，依法协调处理物业管理纠纷。”
六、增加一条，作为第七条：“建立物业管理联席会议制度，协调处理业主大会成立、业主委员会换届、业主委员会履行职责、物业服务企业退出、物业服务纠纷等物业管理中的问题。
物业管理联席会议由乡镇人民政府、街道办事处负责召集，由所在地的县（市、区）房地产、建设、市容、公安、环保等有关行政主管部门和有关村（居）民委员会、业主委员会、物业服务企业组成。”
七、第五条改为第九条，增加一项，作为第六项：“维修、养护危害安全、妨碍公共利益以及影响其他物业正常使用的物业专有部分”。
八、第六条改为第十条，并将第三款修改为：“已实施物业管理的不同物业管理区域经各自的业主大会同意后可以合并为一个物业管理区域。”
九、第七条改为第十一条，修改为：“市、县（市、区）人民政府应当逐步组织对未实施物业管理的旧住宅区域实施综合改造。
乡镇人民政府、街道办事处应当组织综合改造后的住宅区域业主按照县（市、区）房地产行政主管部门确认的物业管理区域，确定管理方式，并推广专业化物业服务。”
十、第八条改为第十二条，修改为：“在一个物业管理区域中，物业出售并交付使用的建筑面积达到该区域总建筑面积的百分之五十以上，或者首套物业出售并交付使用已满两年的，在县（市、区）房地产行政主管部门的指导下，由乡镇人民政府、街道办事处会同村（居）民委员会、建设单位、业主代表组成首次业主大会会议筹备组，组织召开首次业主大会会议。
业主大会筹备组成员名单应当自成立之日起七日内在物业管理区域的显著位置公告。
召开首次业主大会所需文件资料由建设单位提供，建设单位未能提供的，由业主大会筹备组书面申请，经乡镇人民政府、街道办事处确认，可以向房屋登记机构等单位查阅、复制物业管理区域内各业主独立产权建筑面积等资料，各有关单位应当予以配合。”
十一、第九条改为第十三条，增加一款，作为第一款：“同一物业业主超过一人的，物业共有人可以推选并委托一人参加业主大会会议。”
十二、删除第十条。
十三、增加一条，作为第十四条：“未参与表决的业主，其投票权数是否可以计入已表决的多数票，按照管理规约或者业主大会议事规则的规定确定。”
十四、第十一条改为第十五条，并将第三款修改为：“在物业管理区域内，与物业管理有关属于全体业主权益的纠纷，经专有部分占建筑物总面积过半数的业主且占总人数过半数的业主同意，业主委员会可以代表全体业主依法行使诉讼权利。”
十五、增加一条，作为第十六条：“业主大会和业主委员会工作经费的使用情况应当每三个月在物业管理区域内的显著位置公布，并接受业主的监督。”
十六、第十二条改为第十七条，并将第一款修改为：“业主委员会应当自选举产生之日起三十日内，将业主大会的成立情况、业主大会议事规则、管理规约及业主委员会委员名单等材料向物业所在地的乡镇人民政府、街道办事处、县（市、区）房地产行政主管部门备案，县（市、区）房地产行政主管部门应当对依法选举产生的业主委员会出具备案证明。”
十七、增加一条，作为第十八条：“尚未成立业主大会或者尚未选举产生业主委员会的住宅区域，可以由所在地的乡镇人民政府、街道办事处组织业主确定物业管理方式。”
十八、第十三条改为第十九条，修改为：“在物业管理区域内，业主大会、业主委员会应当积极配合相关村（居）民委员会依法履行自治管理职责。”
十九、第十六条改为第二十二条，修改为：“物业服务企业的基本义务：（一）履行物业服务合同，按照合同约定提供物业服务，建立重大事项汇报制度，接受业主咨询和监督；（二）执行物业服务等级标准和物业服务收费等级标准；（三）在物业管理区域内的显著位置公布物业服务内容、服务标准、收费项目、计费方式、收费依据和标准等有关事项；（四）每月在物业管理区域内的显著位置公布共用设施设备费用分摊等物业服务代收代支费用情况；（五）合同终止之日起十日内，应当与业主或者有关单位结清债权债务，并移交物业管理用房及有关资料、设施、设备；（六）法律、法规规定的其他义务。”
二十、第十七条改为第二十三条，修改为：“物业服务合同应当约定下列基本内容：（一）房屋及其附属设施的维修、养护；（二）卫生保洁及公共花木绿地管护；（三）道路维护，车辆停放秩序管理；（四）安全防范和维护公共生活秩序；（五）法律、法规规定的其他应当约定的事项。”
二十一、第十八条改为第二十四条，并将第一款修改为：“住宅物业、住宅小区内的非住宅物业或者与单幢住宅楼结构相连的非住宅物业的，建设单位应当按照规定通过招投标的方式选聘具有相应资质的物业服务企业进行前期物业管理，并按照规范签订前期物业服务合同。前期物业服务合同不得侵害物业买受人的合法权益。”
二十二、第二十三条改为第二十九条，增加一款，作为第一款：“业主委员会经营物业共用部位应当经过业主大会同意。”
增加一款，作为第四款：“业主委员会经营物业共用部位的收支情况应当每三个月在物业管理区域内的显著位置公布，并报送乡镇人民政府、街道办事处，接受业主和乡镇人民政府、街道办事处的监督。拒不公布的，经业主提议，乡镇人民政府、街道办事处可以组织业主代表对其收支情况进行审查并公布。”
二十三、第二十四条改为第三十条，并将第一款修改为：“车辆在物业管理区域内公共停车场所的停放和管理事项，前期物业管理期间，可以在前期物业服务合同中约定，其收费标准按照价格主管部门的规定执行；业主大会成立后，由业主大会决定。业主对车辆停放有特殊保管要求的，由业主和物业服务企业另行签订保管合同。”
将第二款修改为：“治安、消防、抢险、卫生、市政、市容等特种车辆在执行公务时可以在物业管理区域内无偿停放。”
二十四、第二十五条改为第三十一条，并将第一款修改为：“物业服务企业与业主或者建设单位可以采取包干制或者酬金制等形式约定物业服务费用。前期物业服务收费实行政府指导价，采取包干制。”
二十五、第二十六条改为第三十二条，并将第一款修改为：“物业服务收费应当区分不同物业的性质和特点分别实行政府指导价和市场调节价。价格主管部门应当会同房地产行政主管部门每年公布一次政府指导价及其构成，推行分级分类服务，明码标价。”
二十六、增加一条，作为第三十五条：“物业服务合同期限届满两个月前，业主委员会应当组织召开业主大会会议决定续聘或者另聘物业服务企业，并将决定书面告知物业服务企业。物业服务企业决定不再续签物业服务合同的，应当在物业服务合同期限届满两个月前书面告知业主委员会。”
二十七、第二十九条改为第三十六条，修改为：“物业服务合同终止时，业主委员会与新、原物业服务企业应当在县（市、区）房地产行政主管部门指导下成立移交小组，负责处理物业管理的相关事务，监督原物业服务企业清理债权债务、移交物业管理用房、设施设备、档案资料及国家规定的其他必须移交的项目。移交完毕后原物业服务企业应当及时退出该物业管理区域，不得以物业服务中的债权债务纠纷未解决等为由拒绝退出。”
二十八、第三十二条改为第三十九条，并将第二款、第三款修改为：“物业买受人缴交的专项维修资金，由市、县（市、区）房地产行政主管部门指定的银行专户代为储存；业主大会成立后，房地产行政主管部门应当及时移交专项维修资金银行账户。
专项维修资金的使用，由业主大会决定，并受市、县（市、区）房地产行政主管部门的监督。维修资金专项用于物业保修期满后物业共用部位、共用设施设备的维修和更新、改造，不得挪作他用。”
删除第四款。
二十九、增加一条，作为第四十条：“市人民政府应当建立专项维修资金紧急使用制度。
业主委员会可以根据专项维修资金紧急使用制度，按照业主大会确定的使用范围和金额进行申请，用于物业共用部位、共用设施设备的紧急维修。”
三十、第三十三条改为第四十一条，增加一款，作为第一款：“业主不得违反法律、法规以及管理规约，将住宅改变为经营性用房或者出租给他人从事经营性活动。”
三十一、第三十四条改为第四十二条，修改为：“在物业管理区域内，物业服务企业或者业主委员会发现有下列违法行为之一的，应当及时劝阻制止；对不听劝阻的，物业服务企业或者业主委员会应当及时向有关行政主管部门书面报告：
（一）违法建设、擅自改变建筑物及其配套设施（含架空层、地下停车场、幼儿园、共有绿地等）使用功能的；
（二）擅自拆改房屋结构的；
（三）擅自占用公共消防通道的；
（四）未取得营业执照从事经营活动的；
（五）破坏小区园林绿化的；
（六）商业经营、文化娱乐场所边界噪声及超标排放有害气体、污水的。
有关行政主管部门接到报告后，应当按照市人民政府确定的职责及时查处。”
三十二、第三十五条改为第四十三条，修改为：“违反本规定，物业服务企业未结清债权债务、移交物业管理用房及有关资料、设施设备，擅自撤出小区物业管理的，或者原物业服务企业拒不退出该物业管理区域，妨碍该物业管理区域正常物业管理的，由房地产行政主管部门责令限期改正；逾期仍不改正的，处以一万元以上五万元以下的罚款，并提请原发证机关降低其资质等级或者吊销企业资质证书。”
三十三、第三十六条改为第四十四条，修改为：“违反本规定，物业服务企业未依法备案物业服务合同，由房地产行政主管部门责令限期报送备案；逾期不报送备案的，处以五千元以上一万元以下的罚款。”
三十四、第三十八条改为第四十六条，修改为：“违反本规定，建设单位与物业服务企业签订的前期物业服务合同侵害物业买受人的合法权益的，由房地产行政主管部门责令限期改正；逾期仍不改正的，处以五千元以上五万元以下的罚款。”
三十五、增加一条，作为第四十七条：“违反本规定，建设单位未按要求提供首次业主大会成立所需的文件资料，由房地产行政主管部门责令限期改正；逾期仍不改正的，处以一万元以上五万元以下的罚款。”
三十六、增加一条，作为第四十八条：“市、县（市、区）房地产行政主管部门和其他监督管理部门的工作人员有下列行为之一的，依法给予处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任：
（一）不依法履行监督管理职责的；
（二）对举报、投诉等的违法行为不予查处或者查处不力的；
（三）有其他滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊行为的。”
三十七、第三十九条改为第四十九条，修改为：“违反本规定其他规定的，依照国务院《物业管理条例》、《福建省物业管理条例》等规定予以处罚。”
三十八、根据《中华人民共和国物权法》、《物业管理条例》的规定，将“物业管理企业”、“业主公约”、“业主临时公约”等物业管理专用名词分别修改为“物业服务企业”、“管理规约”、“临时管理规约”。
此外，对部分条文的文字作相应修改并对条文顺序作相应调整。
本决定自公布之日起施行。
《福州市物业管理若干规定》根据本决定作相应的修正，重新公布。
广东省交通厅关于道路旅客运输客车类型划分及等级评（核）定工作规范
广东省交通厅
广东省交通厅关于道路旅客运输客车类型划分及等级评（核）定工作规范
粤交运〔2007〕894号
第一章总则
第一条为规范广东省道路旅客运输客车类型划分及等级评（核）定工作，根据交通部《道路旅客运输及客运站管理规定》（交通部2005年第10号令）、《关于贯彻实施〈营运客车类型划分及等级评定〉的通知》（厅公路字〔2002〕246号）、《营运客车类型划分及等级评定规则》（交公路发〔2002〕590号）、《关于加强营运客车类型划分及等级评定管理工作的通知》（交公路发〔2007〕248号）的规定，按照公平、公正、公开和便民原则，结合广东省实际，制定本工作规范。
第二条在广东省行政区域内从事道路旅客运输的客车（包括国产和进口客车，以下简称营运客车）类型划分及等级评定（以下统称等级评定）及核定工作适用本工作规范。
第三条各级交通主管部门及道路运输管理机构应当遵照本工作规范实施营运客车的类型等级评定、核定、复核工作。
第四条省交通主管部门负责指导全省营运客车类型等级评定、核定、复核工作，主要包括：（一）广东省企业生产或进口的中级客车类型等级评定；（二）客运经营者购买的未经评级新客车及未经评级在用客车的等级评定。
第五条市、县交通主管部门（道路运输管理机构）负责实施以下工作：（一）本辖区内新进入道路旅客运输市场的营运客车类型等级核定；（二）在用营运客车类型等级年度复核；（三）在用高级及中级营运客车过户重新核定等级；（四）在核定或复核过程中，技术参数及服务装备与交通部发布的《高级营运客车类型划分及等级评定表》（以下简称《部颁表》）、广东省发布《广东省中级客车车型目录》或外省发布《中级营运客车类型划分及等级评定表》（上述两表以下简称《省颁表》）不符，需降级的高级及中级客车的降级核定工作。
第六条广东省客车生产企业开发的新产品在投放客运市场前自愿申请评级的，按照交通部规定的程序和评级办法办理类型划分及等级评定。申请评定高级客车的，应向交通部申请；申请评定中级客车的，应向省交通主管部门申请。
第二章工作依据
第七条营运客车类型等级评定、核定、复核工作的依据是《营运客车类型划分及等级评定》（JT／T325，以下简称《客车评定标准》）。
营运客车各项技术参数、各类配置及各种设施的条件，均应符合《客车评定标准》的相应规定。
第八条交通部发布的《部颁表》和各省级交通主管部门（道路运输管理机构）
发布的《省颁表》分别是高级和中级营运客车类型等级核定、复核的参照依据。高级、中级营运客车的各项技术参数、各类配置及各种设施的条件，均应分别符合《部颁表》和《省颁表》的相关规定。
第三章工作规则
第九条客运经营者购买在《部颁表》和《省颁表》中已明确类型等级的新车，对达到《部颁表》或《省颁表》中各项技术参数和服务装备要求的，由核发该车《道路运输证》的市、县级交通主管部门（道路运输管理机构）按《部颁表》或《省颁表》中相应的等级给予核定，并将核定的等级和乘员人数在《道路运输证》上注明。
对在《部颁表》和《省颁表》中已明确类型等级，但实际达不到《部颁表》和《省颁表》确定的技术参数和服务装备要求的，若客运经营者申请降级，由市级交通主管部门（道路运输管理机构）对该车进行现场核查和实测后，做好现场核查和实测记录，并按《广东省道路运政管理信息系统》“营运客车装备等级核定流程——个案评定”的要求办理；符合降级要求的，批准其降级申请，并核定车辆等级。高级客车只能下降一个等级。
第十条营运客车类型等级实行动态管理。对已经评定类型等级的在用客车，由市、县级交通主管部门（道路运输管理机构）结合道路运输车辆年度审验，进行客车类型等级年度复核。
在用客车应经检测符合《营运车辆综合性能要求及检验方法》（GB18565）规定才具备评（核）定等级资格；经检测按《营运车辆技术等级划分和评定要求》（JT／T198）评为一级车的，才具有评（核）定高级客车资格。
第十一条营运客车车籍转移过户的，由车辆转入的市级交通主管部门（道路运输管理机构）受理并实施单车类型等级重新评定。若受技术条件限制，市级交通主管部门（道路运输管理机构）可转报省交通主管部门办理。
市级交通主管部门（道路运输管理机构）应对车辆进行现场核查及实测后，按其实际技术参数和服务装备要求，核定车辆等级；并应做好现场核查及实测记录，按《广东省道路运政管理信息系统》有关流程的要求准确录入相关信息后将车辆核定的书面资料（含现场记录）复印件整理装订后送省交通主管部门备案。
第四章工作程序
第十二条市、县级交通主管部门（道路运输管理机构）对进入道路旅客运输市场的新客车进行类型等级核定时，按以下程序进行：
（一）查验车辆行驶证件、车辆使用说明书等资料及《部颁表》或《省颁表》相应车型类型等级，并建立《广东省营运客车类型等级评（核）定表》（以下简称《评（核）定表》，见附表1、2）。
（二）对车辆技术参数、配置及设施的现场审查和测量，在《评（核）定表》中记录。
（三）根据该车型等级评定时有效执行的《客车评定标准》，参照《部颁表》或《省颁表》，作出营运客车类型等级核定结论。
车辆技术参数及服务装备达不到该车型《部颁表》或《省颁表》等级的，按第九条办理。
（四）《道路运输证》发证机关在《道路运输证》备注栏内和《车辆管理档案》中记录营运客车类型等级核定结论。
第十三条市、县级交通主管部门（道路运输管理机构）对在用营运客车进行年度类型等级复核时，按以下程序进行：（一）查验车辆行驶证件、道路运输证件及本年度车辆技术等级评定结论等资料，并建立《广东省营运客车类型等级复核表》（以下简称《复核表》，见附表3）。
（二）实车审查技术参数及服务装备有无变更、改装或损坏、失效情况，并在《复核表》中填写复核记录。
（三）根据该车型等级评定时有效执行的《客车评定标准》及技术等级变动、技术参数及服务装备与原《评（核）定表》或《复核表》的符合性，作出复核结论。
（四）经复核客车原核定、复核等级不变的，《道路运输证》发证机关在《道路运输证》备注栏内和《车辆管理档案》中记录营运客车类型等级复核结论。
道路运输车辆年度审验时，凡在车辆结构、配置和准乘人数等方面达不到《道路运输证》上核定等级要求的车辆，发证机关应责令其限期整改，整改合格后方可通过年度审验。若客运经营者在年度审验时申请降级的，由市级交通主管部门（道路运输管理机构）对该车进行现场核查和实测，同时做好现场核查和实测记录，并按《广东省道路运政管理信息系统》“营运客车装备等级核定流程——个案评定”的要求办理。符合降级要求的，批准其降级申请，重新核定车辆等级；核定为降低等级的，原《评（核）定表》或《复核表》加盖“作废”章存档，并重新建立《评（核）定表》。
第十四条市级交通主管部门（道路运输管理机构）对在用营运客车车籍转移过户进行重新等级评定，按以下程序进行：
（一）客运经营者向市级交通主管部门（道路运输管理机构）提出过户客车重新评定等级申请，并提交申请报告、车辆行驶证件、技术等级评定结论、车型被列入的《部颁表》或《省颁表》及原《核定表》或《复核表》复印件等资料，由市级交通主管部门（道路运输管理机构）受理并核对原件。若受技术条件限制，市级交通主管部门（道路运输管理机构）可转报省交通主管部门办理。
（二）受理机关查验车辆行驶证件、车辆使用说明书及车辆技术等级评定结论等资料，并建立《评（核）定表》。
（三）实车进行车辆技术参数、配置及设施的审查、测量和检视，在《评（核）定表》中记录。
（四）根据有效执行的《客车评定标准》，作出营运客车类型等级评定结论。
（五）市级交通主管部门（道路运输管理机构）应将有关资料录入《广东省道路运政管理信息系统》，并将有关评定资料及结果报省交通主管部门备案。
（六）《道路运输证》发证机关在《道路运输证》备注栏内和《车辆管理档案》中记录营运客车类型等级评定结论。
第十五条省交通主管部门的审核工作程序如下：（一）广东省企业生产或进口的中级客车等级评定：
1、生产企业或进口企业提交以下申报材料（含纸文件和电子文档材料）一式两份：（1）客车评级申请报告；（2）《客车评定等级申报表》、《申报评级客车主要配置汇总表》（可http://www.gd/cd.gov.cn／dlys／下载）；其中空调与通风系统应附制冷（热）量、换气量的有关证明文件（如产品说明书、设计计算书等）；（3）国家发改委公告中该申报车型以及所采用底盘的“汽车新产品技术参数” 表；（4）产品定型试验报告。若该车型有“视同”报告的，应同时提供被“视同”车型的产品定型试验报告；试验报告中的试验内容应含《客车评定标准》中有关车辆主要结构和技术特性参数、基本性能项目；（5）产品彩色照片左前、右前45°角各一张；（6）乘客区布置图（应注明座椅或卧铺标准布置尺寸）；（7）行李舱布置图及容积计算结果；（8）产品企业技术标准、使用说明书及产品质量保证书；以上资料提交时需加盖申报企业公章并附申请材料清单。企业应保证所提供资料真实、准确。若提供材料失实，该车型无资格参加该次的评审；如故意伪造、弄虚作假，该车型无资格参加当年的评审。企业提供作为现场查看和实测的样车，样车应是已完工的合格产品，其型号、结构和技术特性参数、车内配置应与申报资料一致，不可用其它车型替代（另有规定免提供样车的情况除外）。
2、对申请事项及申请材料清单符合要求的，向申请人出具《申请材料接收回执》；对申请事项及申请清单不符合要求的，当场告知申请人并退回申请材料。
3、省道路运输协会（省交通主管部门道路运输业务委托单位，以下简称省道协）对申请材料进行初审，对符合受理条件的，出具《受理通知书》并通知申请人，同时将申请资料录入《广东省道路运政管理信息系统》办理；对不符合申请条件的，出具《不予受理决定通知书》并连同申请材料退回申请人；对申请材料不完整的，出具《申请材料补正通知书》给申请人。
4、对符合受理条件的，由省道协在受理后30个工作日内按《营运客车类型划分及等级评定规则》的要求组织专家组成评审组进行现场核测及等级评定。
评审组专家应具备汽车专业中级（含中级）以上技术职称。评审组成员人数不得少于3人。
5、省道协在完成现场核测后，将现场核测数据及结论录入《广东省道路运政管理信息系统》，并填写《广东省客车等级评定审核表》（见附表4、5），形成评审结论及意见提交省交通主管部门。
6、省交通主管部门对评审结论进行审核，出具《评定结果通知书》后送申请人，并将评定结果抄送省道协在指定网上公布。
（二）广东省客运经营者购买未经评级新客车和在用客车的等级评定：1、客运经营者向省交通主管部门提交申请客车评级报告及申请材料（按照本条第（一）项规定的申报资料清单及要求）。
新客车还需提供当地市级交通主管部门意见并注明需评级车牌号、发动机号码、VIN码，并加盖公章、评级客车行驶证复印件。
在用客车还需提供在用客车的技术等级评定结论、购买二手车的合法交易证明（提供复印件并由所在地市级主管部门核对并加注“与原件相同”）
2、申报评定程序与本条第（一）项规定的中级客车评定程序相同。
第十六条年度客车类型等级复核结束后，市级交通主管部门（道路运输管理机构）应编制《广东省营运客车类型等级评定（复核）汇总表》（见附表6）存档并报省省交通主管部门。
第十七条客车生产厂家、客运经营者对客车等级评（核）定结果有异议的，可书面向省交通主管部门申请复核。
第五章附则
第十八条本工作规范自2008年1月1日起执行。《广东省营运客车车型等级评定办法》（粤交运函〔2002〕1169号）同时废止。 注：附表1—6此略。
公民应有的法律警惕：签字宜谨慎 画押须小心
——对一宗船舶抵押借款合同案的评析
倪学伟
[案情]
原告（被上诉人）：中国农业银行北海市分行城郊支行。
被告（上诉人）：苏文远，男，44岁，渔民。
被告（上诉人）：曾允兴，男，52岁，渔民。
被告：北海市海城区新城渔业管理委员会（下称渔管会）。
被告苏文远、曾允兴因承包被告渔管会所属“北海1927”、“北海1928”号渔船,应允由渔管会出面以苏、曾二人名义向原告下属营业所申请贷款，为此，渔管会于1993年12月18日向营业所提出借款申请，并在借款申请书中签署同意担保和加盖渔管会印章。该申请经原告审批。20日，营业所与苏、曾签订抵押担保借款合同，约定：自1993年12月20日起营业所向苏、曾提供流动资金22.5万元，用于渔船维修，还款期限至1994年7月15日,利率按月10.98‰计；渔管会以所属“北海1927”、“北海1928”号渔船作价80万元为该贷款抵押担保。苏、曾在合同上签名盖章，营业所则在合同中加盖公章和经办人私章。北海市当时未设立船舶抵押登记机构，双方未办理船舶抵押登记。合同签订后，营业所于同日即向苏、曾发放了贷款22.5万元，并划入该营业所内苏、曾帐户。嗣后，苏、曾向渔管会交承包款24495.84元，渔管会将其与前款共249495.84元一并转帐偿还其所欠北海市地角农村信用社的贷款本息。之后，渔管会以苏、曾名义向营业所分别于1994年6月20日至1996年5月10日分13次归还贷款本金共计3.9万元及利息49851.79元。
被告到期未还清贷款，营业所分别于1994年12月20日、1995年8月25日和1996年3月15日向三被告发出催收逾期贷款通知，苏、曾分别在该通知书回执上签收，渔管会也在回执保证人栏目中签收。1997年3月10日，营业所再次发出催收逾期贷款通知，要求被告于1997年4月1日前归还所欠本息；7月20日，渔管会负责人何能芬代苏、曾签收了催款单。此前，渔管会于7月14日将“北海1927”、“北海1928”号渔船以26万元变卖，扣除各项费用18544.25元后，于当月24日将剩余的24.15万元按比例归还各金融机构的贷款本息，其中，归还营业所5.79万元（本金13845元，利息44055元），原告职员赵伟在渔管会的还款协议书上作为见证人签名。计至1997年7月24日，苏、曾尚欠营业所本金172155元及其后的利息。对此，原告于1999年7月20日起诉，要求三被告偿还借款本息。
渔管会为街道办事处下属未经工商登记的特殊经济组织，具有独立财产，实行独立核算，并兼有所辖区域渔业管理的职能，是北海市渔业管理的特有组织。
[审判]
北海海事法院经审理认为：原告与被告苏文远、曾允兴签订的贷款合同，系双方平等自愿基础上的真实意思表示，其内容不违反法律规定，因而合法有效，对双方具有拘束力。作为金融机构之支行，原告具有民事权利能力和民事行为能力，为独立的民事诉讼主体，其营业所虽不具独立主体资格，但具有相对独立办理金融业务的行为能力，且借款合同业经原告审批同意，因而其贷款行为合法有效。依据合同，原告将其贷款划入被告苏、曾二人在营业所的帐户，表明苏、曾确实收到了该笔贷款。二被告将其贷款及承包款交由被告渔管会向案外人还贷，只表明二被告未按合同约定使用贷款。故对原告还本付息的诉求，法院予以支持。
作为具有独立财产、实行独立核算、能独立承担民事责任之渔业管理组织——渔管会，承诺以其所属“北海1927”、“北海1928”号渔船为该贷款提供抵押担保，此乃真实意思表示，其担保行为合法有效。虽该担保因当地未成立船舶登记机构而未经登记，但不影响其抵押担保的效力。作为担保人，在苏、曾二被告未能到期还本付息时，渔管会则依约负有连带清偿之责；其未经原告允准，擅自变卖抵押渔船，实属严重违约，该行为不能免除其应负的责任。
对于本案诉讼时效，依照最高人民法院《关于贯彻执行若干问题的意见（试行）》第173条第2款 “权利人向债务保证人、债务人的代理人或者财产代管人主张权利的，可以认定诉讼时效中断”的规定，原告于1997年3月10日向被告苏、曾发出催收贷款通知，渔管会于7月20日以苏、曾名义签收该通知的行为应认定时效中断。渔管会于7月24日将部分卖船款偿还本案借款的行为，再次引起该时效中断。原告于1999年7月20日向法院起诉，未超过2年期限，故被告关于诉讼超过时效期限的辩解不成立。
北海海事法院根据《中华人民共和国民法通则》第一百零六条第一款、第一百零八条和第一百三十五条之规定，作出如下判决：
1、被告苏文远、曾允兴偿还原告中国农业银行北海市分行城郊支行贷款本金172155元及其利息（自1997年7月25日至2000年4月25日，利率按央行同期贷款利率计算），于判决生效之日起10日内清偿；
2、被告渔管会对上述款项承担连带清偿责任。
被告苏文远、曾允兴不服一审判决，上诉称，其二人与渔管会是承包渔船经营关系，渔管会告知所承包的两艘渔船是向信用社贷款建造的，要用渔船抵押贷款归还欠款，要我俩在抵押借款合同上签字，我俩因不懂法而签了字，但未实际使用借款，且以后偿还借款也非我俩所为，故该合同以合法形式掩盖非法目的，是无效合同，请求二审法院撤销一审判决，判我俩不承担民事责任。
广西区高级法院二审认为，上诉人苏文远、曾允兴与营业所签订的借款合同合法有效，一审被告渔管会在借款申请书上签署意见，同意用两艘渔船作抵押，其担保的意思表示明确、具体，且未违反法律规定，抵押关系成立、有效。营业所依约将22.5万元转入上诉人在营业所的帐户，而上诉人仅归还52845元本息，是为违约，应承担相应民事责任。一审被告渔管会擅自处分已抵押的两艘渔船，构成违约，并造成被上诉人无法行使对抵押物的优先受偿权，故其应对本案债务承担连带清偿责任。
上诉人尽管未实际使用借款，但其对借款的真实目的及用途是明知的，未受到渔管会的欺骗。上诉人愿意用借款偿还渔管会拖欠的银行贷款，是其对借款行使处分权，未按约定用途使用借款并不影响合同效力。上诉人与渔管会的承包关系与本案无涉，应另案处理。故上诉人主张借款人应为渔管会，其属违心签订合同，且未实际使用借款，不应承担民事责任的上诉理由，缺乏事实和法律依据。二审判决：驳回上诉，维持原判。
[评析]
1、在本案中谁应承担第一责任？抵押借款合同本身并不复杂，但本案的特殊情况是：被告苏文远、曾允兴作为借款人，并没有实际使用所借款项，也未曾履行过付还本息之义务；渔管会作为抵押担保人，不仅将其所属的船舶进行抵押担保，而且实际使用了所借款项，并履行过还本付息的义务。鉴此，本案中谁该负第一责任就很值得思考和斟酌。苏、曾二被告似乎只是名义上的而非实际上的借款人，甚至于可以说其二人也是诉讼行为的“无辜”受害者，而渔管会是造成本案纠纷的始作俑者，并且是有关违约行为的实际受益人。那么，是否该由渔管会承担第一责任呢？一、二审法院都判定由苏、曾二人而非由渔管会承担第一责任，这一判定无疑是正确的，理由是：首先，苏、曾二人是完全民事行为能力人，对其在借款合同上以借款人身份签字的后果是知道或应该知道的，其以“不懂法而签了字”来试图推卸责任的辩解没有法律根据，故在借款合同上的签字即是认定二人为借款人的初步证据或表面证据；其次，渔管会已告知苏、曾二人将借款用于归还渔管会欠信用社的贷款，事实上所借款项也的确用于“以贷还贷”，其间不存在欺诈或瞒骗，苏、曾在明知借款目的和用途后仍然在借款合同上签字，可见该二人已同意并实际行使了对借款的处分权，这是为法律所认可的一种用款方式，亦是认定苏、曾二人为借款人的最终证据或实质证据；最后，渔管会的抵押担保行为只是对主合同——借款合同的担保，抵押担保合同是从合同，渔管会是基于从合同而承担责任，故其不能成为第一责任人。
2、关于抵押船舶未经登记的效力问题。本案中用于抵押的渔船为20总吨以下的小型船舶，不适用《海商法》的规定，而《担保法》当时尚未出台，故其抵押法律关系自应适用《民法通则》、最高法院司法解释及相关的法规。船舶是动产，按照传统民法理论，在动产上设定担保物权时只能设定质权，将质物交给质权人占有；而船舶又不是普通的动产，它是运输工具，只有将其用于运输活动而不是交与债权人保管或占有，才能有所收益，故不宜对船舶这一特殊的动产设定质权。适当的办法是将船舶视为不动产而设定抵押权，由债务人继续占有和使用被抵押的船舶，以便创收偿债。船舶一般价值巨大，即使是普通渔船也值十余万元或数十万元，因而设定船舶抵押权时应以适当的方式向市民社会的人们公示，以取得抵押的公信力，并以此保证与该船舶有关的交易的安全，未进行这种公示的抵押无效或对善意第三人无效。船舶抵押公示的通常方法是向法定机关，即船舶登记机关进行船舶抵押登记。但因案发当时，案发地北海尚无相应机关办理船舶抵押登记，故抵押双方不可能进行登记。一、二审法院不囿于有关理论，而是充分考虑到这一实际情况，不机械地适用法律，断然判定这起未经登记的船舶抵押行为有效，这种在司法过程中对广义上的法律漏洞进行修补的做法，是实事求是并合乎于法理的，因而这一判决应该说是正确的。
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